同花顺-圈子

　　一听到分红，很多人都会认为是基金公司要分钱了，认为分红就是有额外的收益要产生了。甚至还有些投资者在购买基金的时候会把这只基金分红频率作为选择因素之一。

　　其实这是有一点点误区的~

　　基金分红，是指在达到基金合同规定的分红条件后（通常来说，基金在有利润可分且分红除权后的单位净值不能低于面值1元的情况下才可以进行分红），基金公司会将基金收益的一部分派发给投资者。投资者不会因为分红而得到更多，不会产生额外的收益，只是把我们基金收益的一部分落袋为安，分给投资人。形象一些说就是把左口袋的钱放到了右口袋。

　　现金分红后我们持有的基金份额是没有变化的，但分红除息后基金份额净值因减去了本次分红额度而下降，所以基金的市值也会相应下降（持有基金市值＝持有基金份额×基金份额净值），但同时我们可以得到分红款，所以总资产没有发生变化。

　　如果是红利再投，那么分红后会将分红款项直接买入该基金，红利再投资部分不收取申购费。那么您持有的基金份额会增加，基金份额净值同样因减去了本次分红额度而下降，所以您的总资产同样没有发生变化。

　　假如欧欧持有A基金（选择的是现金分红方式），共100份，当前基金净值是1.2元，那么欧欧共持有120元的A基金。

　　过了几天，A基金发布公告要进行分红，每份份额分红0.1元，那么欧欧应该获得10元的分红金额。但是分红后的基金净值会下降为1.1元（注：分红后基金净值=1.2-0.1=1.1元（假设市场没有出现波动）），此时欧欧持有的基金资产总值是1.1元*100份=110元。

　　分红之前，欧欧持有120元A基金；

　　分红之后，欧欧持有110元A基金和分红得来的10元，总资产还是120元。

　　所以分红是不会产生额外的收益，分红分的其实也是基金净值的一部分~ 这也就是为什么分红后，当天的基金净值会有所下跌的原因。

　　01

　　基金分红可以间接帮助投资者节省一定的费用

　　基金分红可以选择两种分红方式：一种是现金分红，另一种是红利再投。

　　现金分红是将分红款直接以现金的形式给您，可以将已实现收益“落袋为安”。分红部分不产生赎回费用，没有兑现成本。

　　红利再投资是将分红款项直接买入该基金，且以分红后的净值购买，红利再投资部分不收取申购费。

　　这两种方式都间接的为投资者节省了一部分费用~

　　02

　　基金分红一定程度上可以帮助控制基金规模

　　对于基金来说，特别是主动管理型基金，基金规模不一定是越大就越好。基金规模过大也会对基金操作的灵活性有一定影响，包括基金经理调仓的时间或者成本也会有影响。

　　划重点：没有哪个更好，只有哪个更适合您~

　　现金红利：

　　是将分红款直接以现金的形式给您，可以将已实现的收益“落袋为安”。分红部分不产生赎回费用，没有兑现成本。如果您希望有些资金变现或者不看好后市，可以考虑“现金分红”~

　　红利再投资：

　　是将分红款项直接买入该基金，红利再投资部分不收取申购费。如果您刚刚买基金/短期没有资金使用需求/看好后市/认同基金经理并打算长期投资，那么可以考虑“红利再投资”~

　　注：通常情况下如果投资人未选定分红方式，一般默认为现金分红。如需修改可通过购买渠道进行分红方式修改。（注：有些基金可能会有固定的分红方式限制哦~）

　　权益登记日：

　　基金管理人在进行红利分配时，需要定出某一天，在这一天登记在册的持有人可以参加分红；在这一天投资者的分红方式是什么，基金公司就按照这个分红方式来分。

　　投资者能不能参与这次分红，也取决于权益登记日这一天是否持有该基金的份额。所以，如果是权益登记日或者红利发放日当天才购买基金的投资者，是无法享受该分红的哦。此外对于之前就持有该基金的投资者，如果想要变更分红方式，记得一定要在权益登记日的前一交易日15:00前提交修改！

　　除息日：

　　基金分红后，基金净值减去分红金额的这一天就是除息日。

　　基金发生分红后，基金单位净值会下降~

　　比如基金当前净值是1.2元，基金分红每份0.1元，那么分红后基金净值=1.2-0.1=1.1元（假设市场没有出现波动）

　　欧欧提示：我们发现基金净值有所下降（不考虑基金本身的涨跌情况下），自己账户中显示的资产市值可能也减少了，这时候不要担心，钱没有少，只是分红的钱暂时还未到账，账面的资产只是暂时的减少。等分红款到账后，咱们账户的资金就会恢复正常啦~

　　红利发放日：

　　现金红利发放日是指现金红利划出托管户的日期。

　　假设欧欧在今年1月1日申购了1000元A基金，申购净值是1，申购费率为1.5%，在今年2月1日A基金发生了分红，每份派发0.01元（欧欧选定的是现金分红），最后欧欧在3月1日全部赎回了该基金，赎回净值为1.1（假设没有赎回费），问欧欧到底赚了多少钱？

　　（注：各基金产品费率、分红以基金公司发布信息为准）

　　先说公式：基金收益 = 分红收益+买卖价差收益

　　接下来分步解答：

　　01

　　首先计算申购份额：

　　申购份额 = 【申购金额/（1+申购费率）】/申购净值= 【1000/（1+1.5%）】/1 = 985.22（份）

　　02

　　再来算算分红带来多少收益：

　　分红收益1 = 持有份额*每份派发的红利= 985.22*0.01 = 9.8522（元）

　　03

　　最后算一下买卖价差：

　　买卖价差 = 赎回总金额 – 申购总金额

　　其中：赎回总金额 = 赎回份额*赎回净值*（1-赎回费率）= 985.221 = 1083.74（元）

　　买卖价差2 = 1083.74 – 1000 = 83.74（元）

　　故此，欧欧的基金收益 = 分红收益1+买卖价差2 = 9.8522 + 83.74 = 93.59（元）

　　如果不想计算，快速查询自己的基金收益，可以选择两种方式：

　　在自己购买渠道持仓详情页面进行查询，各销售渠道算法可能会略有差异，想了解购买平台的算法可以对应联系咨询~