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刚刚,美联储做出了最艰难的决定。
北京时间3月23日凌晨2点,美联储宣布,将联邦基金利率目标区间上调25个基点到4.75%-5%之间,为2007年10月以来的最高水平。保持了2022年3月以来最慢加息步伐,符合市场共识预期。
随后,美联储主席鲍威尔召开新闻发布会期间,美国财长耶伦的一番表态“吓崩”了美股。其表示,美国政府不考虑扩大联邦存款保险的范围。这番表态落地后,美国银行股尾盘大跌,跌势迅速蔓延到整个大盘,美股三大指数集体跳水,道琼斯指数尾盘最大跌幅超731点,截至收盘,纳指大幅收跌1.60%,标普500指数跌1.65%,道指跌1.63%。
在银行业遭遇流动性风暴的背景下,恐慌与不安的情绪持续笼罩着美国金融市场,美联储官员的任何表态,都将牵动着市场的心弦。鲍威尔表示,如果不解决个别的银行业问题,可能会威胁到银行系统,将继续密切监测形势,准备利用所有工具确保银行体系的安全和稳健。
耶伦“吓崩”美股
关键时刻,美联储3月的议息会议和鲍威尔的最新表态,成为了全球市场的焦点话题。
北京时间3月23日凌晨2点,美联储联邦公开市场委员会(FOMC)宣布,将联邦基金利率目标区间上调25个基点到4.75%-5%之间,为2007年10月以来的最高水平,以实现最大就业及让通货膨胀率回落至2%的目标。
同时,美联储还宣布,上调储备金余额利率25个基点,至4.90%,上调贴现利率至5%,均符合预期;将继续按同样的速度缩表,符合市场共识预期。
此次加息决定,或许是鲍威尔任期内作出的最艰难决定。在加息决定落地前夕,华尔街人士指出,这是自2008年以来最具不确定性的一次美联储会议。
当前,美联储正陷入银行危机、通胀危机的“两难困境”。华尔街分析人士感慨道,美联储的处境确实非常脆弱、令人不安。
3月早些时候,美国硅谷银行、签名银行的突然倒闭,在欧美银行业掀起了超级风暴,随后,瑞银火速收购了摇摇欲坠的百年大行瑞信,全球监管机构不得不紧急采取行动支持金融体系,美联储也紧急推出了一项帮助银行的新安排。
因此,当前市场更关注的是,美联储25个基点的加息是否会成为这一轮加息周期的“分水岭”。
会后公布的美联储决议声明删除了“持续加息是适宜的”措辞,改为“预计一些额外的政策紧缩可能是适合的”。媒体认为,这是联储官员在暗示,他们可能很快结束加息。
美联储公布决议后,小幅下跌的道指、标普双双转涨,纳指涨幅扩大至0.6%。
然而,美国财长耶伦的一句话却“吓崩”了美股。当鲍威尔在发布会上提到会继续为遏制高通胀加息期间,耶伦在美国国会表示,美国政府不考虑扩大联邦存款保险的范围,存款撤出硅谷银行的速度是前所未见的,当前必须改善公众对于美国银行系统的信心。
耶伦话音落地后,美国银行股、尤其第一共和银行、西太平洋合众银行等地区银行盘中大跌,跌势蔓延到整个大盘,美股三大指数集体跳水,道琼斯指数尾盘最大跌幅超731点,截至收盘,纳指大幅收跌1.60%,标普500指数跌1.65%,道指跌1.63%。
截至收盘,地区银行股ETF大跌5.7%,其中,西太平洋合众银行大跌17.1%,第一共和银行收跌近15.5%,阿莱恩斯西部银行跌近5%。,纽约社区银行跌4.7%;大银行中,美国银行、富国银行跌3.3%,花旗跌3%,摩根大通跌约2.6%,摩根士丹利跌近1.4%,高盛跌1.1%。
热门中概股亦追随美股大盘回落,纳斯达克中国金龙指数收跌1.7%,世纪互联大跌超11%,贝壳跌超4%,拼多多跌超4%,京东、小鹏汽车跌超2%,百度跌2%,网易跌超1%。四季度营收恢复正增长的腾讯粉单涨约1.9%。
美联储的关键表态
加息25个基点的决定,毫无疑问是今晚美联储决议的最大看点,但在欧美银行业遭遇流动性风暴的背景下,恐慌与不安的情绪持续笼罩着美国金融市场。因此,美联储官员的任何表态,都将牵动着市场的心弦。
记者会一开始,鲍威尔便开门见山,谈了他对当前美国区域性银行危机的看法。其表示,少数银行出现了严重的困难,但美联储、财政部和联邦储蓄保险公司(FDIC)的贷款计划有效地满足了需求,也显示出充足的流动性,所有储户的储蓄都是安全的。
鲍威尔警告称,如果不解决个别的银行业问题,可能会威胁到银行系统,这就是为什么监管机构采取果断行动的原因,同时监管机构也将从这一事件中吸取教训,将继续密切监测形势,准备利用所有工具确保银行体系的安全和稳健。
鲍威尔强调,硅谷银行破产是一个例外,美国银行体系不存在广泛的弱点。他表示,过去一周,美国的银行系统的存款流动已经稳定,银行系统健康且具有韧性。他强调,加息已经得到充分消化,许多银行能够应对。他强调,存款人理所当然地应该认为存款是安全的。
鲍威尔透露,在利率走高的时候,包括银行在内的各类公司面临利率风险并不奇怪,危机前美联储的监管团队已经与硅谷银行合作。但他表示,硅谷银行挤兑的速度与我们过去所见的非常不同,硅谷银行出现挤兑的速度表明可能需要进行监管和监督方面的改变。
在谈到这场危机带来的影响时,鲍威尔表示,最近的银行业事件将导致信贷条件更加紧缩,这将影响经济以及我们需要做出的应对措施,本次声明试图反映银行业压力对前景的不确定性。
加息风暴即将停歇?
作为季末议息会议,美联储还发布了最新经济预测、利率点阵图。
硅谷银行危机后,美国地区银行业陷入困境,美国经济衰退风险也成为了市场担忧的风险之一。
在最新经济预测报告中,美联储下调了今、明两年的美国经济增速预期:下调美国2023年GDP增长预期至0.4%,下调美国2024年GDP增长预期至1.2%。
鲍威尔在发布会上也强调了当前美国经济面临的风险。其表示,较高的利率和较慢的经济增长正在对美国企业产生拖累效果,但FOMC几乎所有成员都认为美国经济增长面临的风险主要倾向于下行。
同时,美联储进一步上调今年的名义PCE通胀预期,上调2023年PCE通胀预期至3.3%。
鲍威尔表示,当前的美国通胀水平仍然过高,劳动力市场仍然过于紧张,美联储仍然强烈致力于将通胀率压低至2%的既定目标。
另外,最新发布的利率点阵图显示,18位美联储官员整体预计联邦基金利率将在2023年底达到5.1%,意味着,美联储年内可能只有空间再加息一次、且加息25个基点。
鲍威尔也透露,在3月会议的前几天,曾考虑过“暂停加息”。但加息行动得到FOMC成员的一致支持,维护市场对美联储的信心非常重要。
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迪亚曼荻加不加我们都跌2023-03-23 08:33 62楼
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joioo让所有的多头在癌股瑟瑟发抖吧!!2023-03-23 08:34 63楼
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若水111111不是50吗?中国A股内资们不是闻风丧胆吗?别人前2天涨超3%,而我们2天不足1%?外资大量买入,而内资大量卖出反骨?2023-03-23 08:36 64楼
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me_395289750942您操心啦!2023-03-23 08:37 65楼
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mo_**918vke大A在这个点上下波动就是等美股表现,这下大A今天又要回踩了2023-03-23 08:37 66楼
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平层这个也叫狂泄,看你们A股今天要怎么崩才对2023-03-23 08:37 67楼
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抄底在黎明美国加息我们大A股民今天出利息2023-03-23 08:37 68楼
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春眠不觉蚊子咬毛毛雨2023-03-23 08:38 69楼
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大口干饭人利好黄金股!美国人钱都不存银行了,买黄金,存香港2023-03-23 08:38 70楼
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云来居士美国跌1个多点就叫大跌,中国有时候跌5个点也是正常的哈2023-03-23 08:39 71楼
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别不拿自己当主力A股估计今天直接大失血了,不会比美股差2023-03-23 08:39 72楼
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mo_*000a7n大癌今天是可以跌停的……2023-03-23 08:39 73楼
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威武昆仑鲍威尔算什么东东?2023-03-23 08:40 74楼
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828散户小跌1.6叫狂泻,俺们跌3个点叫调整,c2023-03-23 08:40 75楼
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Knifersa跌了我加仓ᥬ:full_moon_with_face:᭄2023-03-23 08:40 76楼
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静心2011大A那叫什么泻?2023-03-23 08:41 77楼
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子宸哥加速收割2023-03-23 08:41 78楼
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me_045750064873东山狼吃人,西山狼也吃人。大A银行不是钱没了就是贬值。2023-03-23 08:42 79楼
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大盘红彤彤7890大家注意一下黄金涨了2023-03-23 08:42 80楼
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jinghongda888美国太怂了,才加25,应该250才对2023-03-23 08:43 81楼
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海纳风尘下回发文,机械化一点,老是带动情绪,意欲何为。2023-03-23 08:44 82楼
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西北华山今天大跌100点直接回补前期缺口,可否?!2023-03-23 08:44 83楼
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mo_**996cgq美股资本外流,利好港股2023-03-23 08:45 84楼
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执著心却凉晚上继续看那些银行崩崩崩的2023-03-23 08:45 85楼
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股道晨完犊子了,暴跌理由完美!2023-03-23 08:46 86楼
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mx_***88761v你2023-03-23 08:46 87楼
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mx_****142ln4自编自导的把戏玩不下去了!2023-03-23 08:46 88楼
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mx_*793dc4这银行不倒闭才怪呢,这么高利息2023-03-23 08:47 89楼
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短线操作学员加息有利于A股2023-03-23 08:48 90楼
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唐真甜黄金要涨了2023-03-23 08:48 91楼
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