同花顺-圈子

　　6月25日，时任中国建设银行新疆分行营业部辖属支行业务员古力巴哈尔·米吉提被国家金融监管总局新疆监管局处罚禁止从事银行业工作终身。处罚案由显示，该员工对严重违反审慎经营规则事项负有直接责任。

　　同日披露的一批罚单显示，建设银行乌鲁木齐克拉玛依西路支行（原西北路支行）因内控制度执行存在漏洞、员工管理不到位两项违规被罚款30万元。时任该支行负责人莫文林因对支行内控制度执行存在漏洞、员工管理不到位的事项负有责任，被禁止从事银行业工作五年。时任建设银行乌鲁木齐西山路支行、建设银行乌鲁木齐原西北路支行负责人张莉因对两家支行内控制度执行存在漏洞、员工管理不到位的事项负有责任，被警告并罚款6万元。

　　记者发现，上述罚单涉及一宗集资诈骗案件。中国裁判文书网相关文书显示，古力巴哈尔·米吉提曾因非法集资9368.33万元，被判处有期徒刑十二年六个月，目前正在服刑。 

　　中国裁判文书网2021年2月1日曾发布《新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市人民检察院与古力巴哈尔·米吉提集资诈骗罪二审刑事裁定书》。

　　该裁定书显示，古力巴哈尔·米吉提，女，维吾尔族，曾任中国建设银行新疆分行营业部友好北路支行柜员，于2019年1月14日被刑事拘留，同年2月20日被逮捕。

　　2000年3月至2019年1月初，古力巴哈尔·米吉提以投资建设银行理财产品、医疗器械高额返利为诱饵，对外公开宣传，向不特定公众非法集资9368.33万元，用于还债、支付利息、投资理财及生活消费，致使集资款不能返还，造成赵婷、帕提古丽·阿布都拉、毛丽达·赛来、娜迪拉·海比夫等68人实际损失2485.74万元。

　　2020年12月1日，新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院审理乌鲁木齐市人民检察院指控被告人古力巴哈尔·米吉提犯集资诈骗罪一案，作出（2020）新01刑初16号刑事判决。一审判决认定，被告人古力巴哈尔·米吉提犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金三十万元；未退缴部分赃款继续予以追缴，发还各受害人。

　　二审：维持原判

　　之后，古力巴哈尔·米吉提不服，提出上诉。古力巴哈尔·米吉提上诉及辩护人提出，对一审判决的定罪量刑无异议，但一审判决未追缴部分集资参与人的盈利部分，属于适用法律错误，请求二审改判。

　　2021年1月 28日，新疆维吾尔自治区高级人民法院作出刑事裁定书，经审理查明：上诉人古力巴哈尔·米吉提虚假宣传投资银行理财产品、医疗器械能产生高额收益，诈骗赵婷等68人，并造成集资参与人损失的事实清楚，足以认定。

　　新疆维吾尔自治区高级人民法院认为，上诉人古力巴哈尔·米吉提以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪，且诈骗数额特别巨大，应依法惩处。关于一审判决未追缴部分集资参与人的盈利部分的上诉理由和辩护意见，经查，一审判决在认定古力巴哈尔·米吉提集资诈骗数额时已将集资参与人盈利部分扣除，对该数额是否追缴并不影响本案的量刑，如查明部分集资参与人的盈利部分确系古力巴哈尔·米吉提以吸收的资金支付的利息、分红等费用，应依照相关法律规定处理。古力巴哈尔·米吉提有自首情节，可从轻处罚。

　　原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。

　　现状：正在服刑，无财产可供执行

　　2022年5月6日，新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院披露的执行裁定书显示，古力巴哈尔·米吉提现在服刑中。

　　但在财产追溯方面，裁定书显示，被执行人古力巴哈尔·米吉提刑事裁判涉财产部分执行一案申请执行标的，已执行标的为0元，未执行标的为2485.74万元。在执行过程中，新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院已采取多条执行措施，对古力巴哈尔·米吉提纳入失信被执行人名单并“限高”。

　　“本院认为，本案在执行过程中已穷尽执行措施，被执行人古力巴哈尔·米吉提无财产可供执行。依照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第五百一十九条之规定，裁定如下：终结本次执行程序。”裁定书显示。

　　启示：防范非法集资“三要，三不要”

　　人民法院提醒，非法集资的常见套路一般包含“画饼”“造势”“吸金”“跑路”等环节，防范非法集资，要做到“三要，三不要”：

　　要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线不要被赌博心态和侥幸心态蒙蔽双眼。

　　要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归，要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资。

　　要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要保持警惕。

　　尤其在养老领域，要“看”，公司有无民政部门颁发的经营“养老业务”许可，有无向社会融资资质；要“问”，多征询子女、法律工作者意见，或者听取民政、公安、人民银行、国家金融监管以及地方金融监管等部门专业意见和建议；要“学”，多收听收看广播电视，学习报刊书籍，提升风险识别能力。