同花顺-圈子

　　在公布2024年1号罚单不久后，金融监管总局于近日再度公布2号和3号罚单。陆家嘴信托因未按约定用途使用信托贷款等七项违法违规事实被罚款420万元，同时一名责任人领罚。

　　金融监管总局公布的行政处罚信息公开表显示，陆家嘴国际信托有限公司存在七项主要违法违规事实：报送监管部门的报告报表不真实、关联方和关联交易数据不真实、以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷款、信托资金挪用于缴纳土地出让金、信托产品信息披露不审慎、违规接受保险资金投资事务管理类信托计划。

　　时任陆家嘴国际信托有限公司总经理崔斌存在以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷款、信托资金挪用于缴纳土地出让金等共计三项主要违法违规问题，被警告并罚款15万元。

　　这已经是陆家嘴信托年内第二次被罚。就在4月9日，金融监管总局青岛监管局对陆家嘴信托作出罚款30万元的处罚，其主要违法违规事实为信息披露不全面、不真实，风险揭示不充分。

　　公开信息显示，陆家嘴信托是上海陆家嘴金融发展有限公司控股的法人信托机构，2012年2月经原中国银监会批准重新登记，公司注册资本金104亿元。

　　近年来，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《信托公司股权管理暂行办法》《关于规范信托公司信托业务分类的通知》以及《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》等重要法规文件相继出台，信托行业监管标准逐步健全完善。与此同时，信托行业改革转型深入推进，监管部门持续强化审慎监管和行为监管，引导信托公司立足受托人定位，进一步加强风险管理和行为管理。业内专家表示，伴随信托行业监管政策优化调整，强监管严监管态势将延续。

　　据《金融时报》记者不完全统计，2024年以来至少有3家信托公司被罚，陆家嘴信托、英大信托、昆仑信托合计被罚1090万元。2023年则至少有15家信托公司被处罚，被罚金额超过3000万元。

　　今年1月，昆仑信托领到540万元的罚单，主要违法违规事实包括以多种方式违规承接风险项目；向监管部门报送不真实资料；尽职管理不到位；对投资者适当性管理不到位；未按规定开展股权投资业务；公司治理不健全；固有业务资产风险分类不准确；违规为保险公司变相投资单一信托提供通道。

　　2月，英大信托因未履行谨慎勤勉业务，应收账款真实性审查以及资金监控失职被罚款100万元。