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经历过很多次亏损,才发现投资风格和资金管理的重要性!
0人浏览 2019-07-19 13:48

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之前我们给大家讲到,如何根据自己的风格偏好、期望收益以及对应的知识储备寻找适合自己的交易体系,同时,也通过半年涨幅在4倍多的方大炭素行情的例子,去分析主题投资5个步骤的选股模型。

今天这部分的内容,主要是想和你们聊一聊投资实践中,很多人在经历过很多次的亏损,通过寻找到适合自己的投资风格,做好资金上的管理。进而提升了投资整体的收益水平。

一、寻找合适的投资风格和交易机会

很多人都希望能够买入像贵州茅台,或者中国平安。坚定的持有几年,甚至十几年的时间。其实,哪怕你曾经买过茅台,你可能也很难有耐心去坚定的持有。特别是面对这充满诱惑的市场里,一个月翻倍,或者连续几个涨停板的股票总是挑逗你的神经。


更多的时候,应该是要静下心来,去掉浮躁,认识到自己的能力圈。做自己看得懂的股票,以及符合自己投资逻辑。一年想要通过一只股票翻倍其实难度比较大,但可以通过四个20%或着六个15%来获得。


而且在投资过程中,通过多次交易的总结和分析,你的交易体系就会更加的全面也会以更加全面的视角去看待自己的仓位,心态和理念,避免一只股票高度重仓,深度套牢等情况。


二、资金仓位如何管理

在投资的过程中,如何管理资金仓位是每个人都会遇到,也是至关重要的,对组合收益率的影响巨大。分为两部分来分析。


1、首先是总体仓位,需要你去择时,跟随市场行情好坏进而动态的调整自己的整体仓位。

在股市正常宽幅波动的情况下,比如震荡行情,建议仓位控制在半仓左右,维持交易的灵活度,这样进可攻,退可守。一般情况下,市场行情整体向好就逐渐提高总体仓位,反之,行情走弱就开始降低总体仓位。




不过这里就有人会反馈说,行情只有走出来的时候才会知道的。对的,但除非重大的突发利好和利空消息,其实很多时候都有预期和征兆的。这里先搭建一个框架,在接下来的系列内容里面会提到。


下面是判断市场行情和风格趋势的一些常见指标。

1)基本面底、政策底、市场底等。比如经济有没有企稳,主要看PMI、社会融资规模等几个指标。企业盈利情况如何,主要看资产负债表、利润表、现金流量表。


2)技术面一般是看均线,或者趋势支撑和压力。比如60日,120日或者240日等支撑或者压力,趋势线支撑、箱体震荡、跳空缺口等。


同时,还要看一下市场情绪,看赚钱效应如何。具体可以参考市场涨停个数,以及连续涨停个数,如果有30或以上涨停板,两个连续涨停板(剔除新股)越多,说明游资活跃,资金连续性强,赚钱效应就越好。反之则要谨慎。下面是wind自带的市场情绪截图,很多看盘软件都有类似的功能


2、怎么样合理分配资金呢,比如配置几个股票或者几个基金。很多新手要么一上来就一只股票一把梭哈,要么很博爱,看到哪个股票就想买,然后一买十几只,赶得上一个基金组合了。


其实,我们一般建议2-3只。因为对于普通投资者来说,一般资金量是在100万或者以下,(如果单只股票购买超过100万或者以上,就要考虑该只股票的流动性如何。)那么如果满仓一只股票,比较激进,风险也容易累积,可能一个市场回调整体仓位就大幅回撤了。


但如果超过5只或者以上,在一定程度上分散了风险,同时,也会稀释了资金的整体收益情况,还会无形之中增加自己时间和精力成本,盯不过来,毕竟你不是像机构一样在战斗。


总结

投资是一场修行,路漫漫其修远兮,需要上下而求索。希望在我们的系列文章里,你能够搭建属于自己的交易框架,进而在投资过程中不断形成和完善自己正确的交易体系。


在接下来的系列文章里,也会给大家介绍一下交易计划,买点和卖点的把握。


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